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上海一季度网络诈骗案立案下降38%,网贷诈骗多发

发布时间:2020/04/12 新闻 浏览:768

上海早报网4月10日电(王文娟)记者今日从上海市公安局获悉,2020年一季度,全市电信网络诈骗案件立案同比下降38%,破案同比上升逾40%,全市电信网络诈骗总体发案持续保持下降态势。市反诈中心共拨打劝阻电话8万余人次,查冻涉案银行账户3200余个,成功冻结涉案资金8400万余元。

今年一季度,网络贷款类诈骗案件呈多发态势,占到全市既遂案件近19%,同时网络交友类诈骗案件也时有发生,且案值较大。

网络贷款诈骗占比近2成 被害人均有贷款需求

“网络办理小额贷款,无抵押,快速放款”……这样的好事,对于一时资金周转困难的人来说,非常具有吸引力。而一些犯罪嫌疑人,便利用借款人急于筹钱的心理乘机行骗。

今年1月24日,韩某向杨浦公安分局报案称:其在网上贷款时被骗。接报后,杨浦警方立即开展调查。原来,1月23日,急于周转的韩某使用手机上网搜索并下载一款名为“来分期”的网贷APP。此后,韩某通过平台与“客服”取得了联系,并在对方要求下进行注册。完成注册流程后,平台显示韩某的可贷款额度为108000元,这让正为资金短缺而烦恼的他不禁心头一喜。

“想要马上提现,必须先交一笔服务费。”眼见马上就可以贷款,韩某不虞有假,就根据“客服”要求,向指定账户转账了4300余元“服务费”。让韩某没想到的是,转账只是刚刚开始。此后,“客服人员”又以需交“激活费”、“保证金”等为由,陆续让韩某向指定账户转账6笔资金共计18000余元。而等韩某完成共2万余元转账欲从平台提现时,他却发现所谓的“贷款额度”只是一个数字,根本无法提现。他意识到被骗于是报警。

经走访调查,侦查员确认该贷款平台根本没有获得金融主管部门授信和授贷资质,系以提供网络贷款为名实施诈骗的“钓鱼”APP。而在韩某完成转账后,该平台再也无法打开。对此,警方经过深入调查,发现韩某转账的2万余元分别进入了廖某、雷某等人的银行账户,进而掌握了廖某、雷某等人参与电信网络诈骗的犯罪证据。

3月下旬,侦查员在广东东莞陆续将犯罪嫌疑人廖某、雷某等4人抓获。到案后,廖某、雷某等人如实交代了在明知他人实施网络犯罪的情况下,提供银行账户帮助转账提现,并从中“抽头”非法牟利的犯罪事实。目前,犯罪嫌疑人廖某、雷某等4人已被依法采取刑事强制措施,案件在进一步调查中。

今年3月以来,杨浦警方集中警力,奔赴广东、山东、福建、河北等多地,对接报的多起涉网络贷款诈骗案件中,提供支付码、银行账户等支付结算违法行为的犯罪嫌疑人开展集中抓捕,目前已有49名犯罪嫌疑人被依法采取刑事强制措施。

警方介绍,网络贷款类诈骗的犯罪嫌疑人一般伪装成贷款公司业务员,使用短信、电话、社交软件搭识被害人,以“大额度、低利息、对征信没有要求、迅速放款”等便捷条件为诱饵,诱骗被害人安装虚假贷款APP、登陆假冒贷款网站或通过社交软件发送给被害人“借款合同”。然后,编造贷款需先支付所谓的“贷款包装费”“还款能力核实”等各种理由,要求被害人先支付首月还款本金及利息等,诱骗被害人向犯罪嫌疑人账户转款或通过第三方软件支付钱款。

此类诈骗的主要特点是:被害人都有贷款需求,曾在网络贷款平台上注册个人信息并申请贷款,而且有被拒的情况。犯罪嫌疑人一般都制作虚假贷款APP、虚假链接要求被害人登陆,并以交纳保证金、公证费、服务费等各种理由诱骗被害人支付钱款。

网络交友诈骗案值较大 目标群体是女性

近日,家住新闸路的李先生到静安公安分局石门二路派出所报案称,2019年9月,李先生通过网络,认识了一名自称“王晓晓”的女子,两人互加好友。通过聊天,李先生发现“王晓晓”温柔贤惠、知书达理,感觉自己找到了真爱,两人关系迅速升温。

“哥哥,我看中一个包包,你给我买吧。”确立关系后不久,“王晓晓”便提出了要求,李先生想都没想,赶紧给对方打了钱。收到钱的“王晓晓”更热情了,李先生心里美滋滋的。随后,李先生对于“王晓晓”提出的要求有求必应,结果短短3个月的时间便给“王晓晓”转账13万元。今年1月,李先生对自己神往已久的“女神”提出结婚的请求时,“王晓晓”以各种理由搪塞,最后竟是忽然消失了。此时的李先生才清醒过来,知道自己上当受骗了。

接到报案后,警方迅速开展调查,很快查清了“王晓晓”的真实身份。原来,“王晓晓”根本不是什么美女,而是一名已婚男子。随着案件的深入调查,警方很快便在四川将嫌疑人何某和其妻子许某抓获。

随着两人的到案,案情渐渐浮出水面。据犯罪嫌疑人何某交代,其在某平台上经营着一个网店,可生意却一直不好。无意间其认识了被害人李先生,起初何某只是为了想能留住客人,让李先生在自己的网店里多买些东西。可随着聊天的深入,突然有一天李先生向其表明了爱意。何某便顺水推舟,伪造了“王晓晓”的身份,并以测试李先生的恋爱诚意向其索要礼物,看着对方豪爽地满足了其要求后,便更加肆无忌惮的向李先生索要礼物和钱款。为了让李先生能陷入自己精心编制的陷阱,何某更是伙同自己妻子许某,通过语音的形式和李先生互诉心声。

警方介绍,网络交友类的诈骗案件中,犯罪嫌疑人通过网络社交平台搜索被害人并添加为好友,冒充“高富帅”“白富美”“投资专家”“境外赌博网站工程师”等身份与被害人建立关系。被害人有投资意向后,拉拢被害人进入微信、QQ群,推荐参与博彩投资,继而以“了解博彩平台漏洞”等理由引诱被害人参与博彩等活动,之后让被害人登录虚假网站转账,并在初期给予小额回报,当被害人完全相信所谓的网络博彩能够获利以后,便会大额转账投资,最终造成巨额的财产损失。

从发案情况看,此类诈骗的主要目标群体是女性(占比64%)和中青年人群(20岁至49岁占比80%),犯罪嫌疑人主要通过婚恋网站(占比70%)搭识被害人,通过即时聊天软件(占比90%)和被害人沟通,被害人绝大多数(占比77%)未能与犯罪嫌疑人视频聊天。此类诈骗的平均诈骗周期为15天,最短3天,最长60天。

警方提醒,网上交友须谨慎,尤其是没见过面的网友。不要被诈骗分子的花言巧语所迷惑,只要对方开始谈钱就要提高警惕。借贷要选择正规贷款机构,不要轻信“无需担保、无需审核”等宣传,牢记贷款前要求先付款的都是诈骗。

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